Какой максимальный процент износа автомобиля

Содержание
  1. Износ по ОСАГО
  2. Как рассчитывается износ по ОСАГО
  3. Как рассчитывается износ автомобиля
  4. От чего зависит процент износа автомобиля
  5. Законодательство по вопросам износа тс по ОСАГО
  6. Максимальный процент износа машины по ОСАГО
  7. Можно ли взыскать износ с виновника
  8. Как избежать износа в ОСАГО
  9. Расчет износа автомобиля по ОСАГО
  10. Что такое износ автомобиля
  11. Закон об износе ТС по ОСАГО
  12. Когда и кем производится расчет износа
  13. На что износ не распространяется
  14. Методика и формула расчета
  15. Могут ли быть добавлены в формулу дополнительные коэффициенты
  16. Когда и как производятся выплаты по износу
  17. Ремонт по ОСАГО без учета износа
  18. Вывод
  19. Видео по теме статьи
  20. Каков порядок расчета износа автомобиля по ОСАГО? Какие выплаты положены водителю?
  21. Что это такое?
  22. Расчет
  23. Кто выполняет?
  24. Методика и формула
  25. Пример
  26. Каков максимальный процент?
  27. На какие детали автомобиля распространяется?
  28. Выплата с его учетом
  29. Как понять, обманывает СК при оценке или нет?
  30. Заключение
  31. Расчет выплат по ОСАГО с учетом износа автомобиля
  32. Учитывается ли износ по ОСАГО при страховом возмещении
  33. На какие детали не распространяется
  34. Расчет износа автомобиля
  35. Пример
  36. Максимальный процент износа

Износ по ОСАГО

Согласно с ныне действующим законодательством Российской Федерации, граждане, что попали на своем автомобиле в ДТП, при этом не по своей вине, могут рассчитывать на компенсацию ремонта по страховому полису ОСАГО. Это действует лишь в том случае, когда такой документ присутствует и не закончил срока своего действия. Максимальный размер суммы, что предоставляется в качестве компенсации морального ущерба, прописывается в полисе, однако окончательная сумма, что будет вам предоставлена, рассчитывается специалистами оценщиками страховой компании и зависит от степени износа транспортного средства. Наряду с этим имеется возможность рассчитать степень износа по ОСАГО самостоятельно, не прибегая к помощи специалистов, однако придется учесть некоторые важные моменты, без учета которых получить точную сумму за будущий ремонт вам не удастся.

Как рассчитывается износ по ОСАГО

Достаточно часто, при компенсации ущерба за ремонт после ДТП, выплаченной суммы не хватает на полное восстановление транспортного средства. Чаще всего это связано с износом автомобиля. Данный момент заметно влияет на размер компенсируемых средств. В итоге, автомобилисты, чей автомобиль имеет возраст старше 3 – 5 лет, вынуждены добавлять свои кровные средства для полного ремонта, даже при условии, что они не являются виновником происшествия.

Для расчета износа по ОСАГО применяются специальные формулы, что присутствуют в положении о расчете размера компенсации материального ущерба за ремонт, которое вступило в силу с сентября 2014 года и имеющего номер 432.

Как рассчитывается износ автомобиля

Расчет износа транспортного средства распространяется лишь на те детали и агрегаты, что будут подвергаться замене после совершения ДТП. Если же они могут быть восстановлены, то износ не учитывается. Таким образом, износ рассчитывается на запасные части, покрасочные и иные ремонтные работы.

Стоит отметить, что любой расчет суммы выплаты производится в день, когда было совершено ДТП, а не в момент проведения оценки ущерба.

От чего зависит процент износа автомобиля

Учет износа автомобиля обусловлен его деталями и шинами. В первом случае, учитываются следующие моменты:

Что касается используемых на транспорте шин, то здесь принимаются во внимание следующие моменты:

Законодательство по вопросам износа тс по ОСАГО

Ныне действующий закон, предусматривает возможность, когда величина выплаты снижается из-за износа транспортного средства, несмотря на то, что это не совсем справедливые действия в отношении автомобилистов, регулярно страдающих в авариях. Износ авто рассчитывается в соответствии с действующими нормативными актами:

В вышеперечисленных нормативных актах, присутствуют отдельные выдержки, что предусматривают снижение суммы средств на возмещение ущерба, полученного в результате ДТП, в соответствии с износом авто и его отдельных агрегатов.

Максимальный процент износа машины по ОСАГО

Согласно с действующим законодательством, устанавливается максимальный процент износа транспортного средства. Поэтому страховщик не может получить сумму компенсации после аварии, меньше определенного предела. Исходя из этого, следует, что процент износа не может составлять больше половины стоимости деталей, узлов и иных поврежденных агрегатов. Эти сведения также прописаны в Федеральном законе об обязательном страховании транспортного средства.

Можно ли взыскать износ с виновника

Достаточно часто на восстановительный ремонт после аварии, средств предоставленных страховой компанией недостаточно. В этом случае, есть желание затребовать недостающую сумму денежных средств с виновника ДТП, однако это невозможно. Если обратиться к судебной практике, то чаще всего суд занимает сторону виновника аварии, так как у того присутствует общепринятый полис ОСАГО, что автоматически перекладывает всю ответственность на страховую компанию.

Наряду с этим в вышеупомянутом положении присутствует информация о том, что компенсация степени износа автомобиля необходима. Поэтому получить дополнительные средства на ремонт с виновника ДТП вам не удастся.

Как избежать износа в ОСАГО

Современный калькулятор расчета степени износа автомобиля для машин с пробегом, практически всегда предусматривает снижение суммы выплат. Однако имеется возможность такого снижения избежать, для этого потребуется подключить услугу “Авария не по моей вине.” Тогда можно будет рассчитывать на следующие положительные выходы из ситуации:

Источник

Расчет износа автомобиля по ОСАГО

Если после автомобильной аварии страховая компания выплачивает пострадавшей стороне компенсацию, а не отправляет авто на ремонт, и необходима замена некоторых запчастей, комплектующих, агрегатов транспортного средства, то дополнительно производится расчет износа ОСАГО. После его проведения рассчитывается и выплата, на которую сможет претендовать пострадавший в ДТП.

Что такое износ автомобиля

Износ транспортного средства – процесс физического старения автомобиля при воздействии различных внешних и внутренних факторов. С помощью параметров износа конкретному авто и его отдельным элементам (двигателю, трансмиссии, ходовой части и т. д.) оценивается текущее состояние машины. Транспортные средства постепенно изнашиваются по мере эксплуатации.

К основным причинам появления износа относят:

Износ авто на страховку ОСАГО в 2019 и 2020 гг. оказывает непосредственное влияние, потому что размер выплат по автогражданке страховщиками выполняется как раз с учетом амортизации – он определяет, какую максимальную сумму может получить владелец по результатам экспертизы. Она в любом случае будет меньше той, которую автовладелец заплатил при покупке новой машины.

Важно! Если в 2015 г. человек купил новую машину за 500 000 рублей, то с учетом износа в 2020 г. ее стоимость упадет на 20-30%, поэтому, если автовладелец будет пострадавшим в ДТП, то от страховой компании он получит серьезно урезанную сумму. Причем это совершенно законно.

Закон об износе ТС по ОСАГО

Об износе для выплаты ОСАГО говорится в «Правилах страхования», которые были утверждены ЦБ России. В частности, там сказано следующее: «Страховая компания, определяя размер расходов на восстановление автомобиля, обязана учитывать износ деталей, механизмов, электрооборудования и других элементов автомобиля. Объем расходов на запчасти должен устанавливаться с учетом износа комплектующих, которые подлежат замене в процессе проведения восстановительных ремонтных работ. Причем на комплектующие части не может быть начислен износ в размере более 50% от их изначальной стоимости.

Читайте также:  Совместимость красок и грунтовок для автомобиля

Когда и кем производится расчет износа

Ответственным лицом за расчет износа и выплатам по ОСАГО с учетом износа является страховая фирма. Представители автостраховщика после получения уведомления и пакета документации от пострадавшего о случившемся ДТП обязаны направить транспортное средство на экспертизу, чтобы специалисты оценили состояние авто, серьезность полученных им повреждений.

Важно! Если автовладелец после полученных результатов расчета износа по ОСАГО с ними не согласен, то он имеет законную возможность провести собственную независимую экспертизу, самостоятельно выбрав экспертную организацию и специалиста.

Если автовладелец не имеет претензий к результатам экспертизы и расчетам, которые были проведены автостраховщиком, то он выбирает подходящий способ получения компенсации: ремонт или деньги.

Узнать об особенностях ремонта авто по ОСАГО можно здесь.

На что износ не распространяется

Законодательно предусмотрен небольшой перечень элементов, комплектующих и узлов транспортных средств, которые потенциально могут быть повреждены в результате ДТП, в таком случае страховая компания и эксперты не имеют права считать уровень износа, вне зависимости от года выпуска автомобиля и иных факторов.

Таковыми элементами автомобилей являются:

С полным перечнем деталей можно ознакомиться в приложении 7 к ФЗ №40. Стоимость восстановления таких элементов рассчитывается без учета амортизации.

Методика и формула расчета

Законодательно предусмотрено наличие специального метода расчета износа автомобиля.

Применяется следующая формула:

Размеры коэффициентов ∆T и ∆L для разных моделей и типов автомобилей отражены в приложении 5 ФЗ №40.

В качестве примера возьмем автомобиль Honda 2010 года выпуска, который попал в ДТП в 2019 году, имея при этом пробег в 100 000 км. В результате использования приведённой выше формуле фактический износ такого авто – 49,89%.

На специализированных сайтах можно воспользоваться калькуляторами амортизации, чтобы самостоятельно рассчитать размер полагающейся выплаты за повреждённый автомобиль по ОСАГО. Важно понимать, что в таких калькуляторах расчет примерный, но итоговые результаты не должны сильно отличаться от тех, которые будут представлены экспертной организацией.

Могут ли быть добавлены в формулу дополнительные коэффициенты

Да, страховые компании и экспертные организации, работающими с ними, часто добавляют в формулу расчета износа дополнительные коэффициенты, которые еще больше снижают размер окончательной выплаты по ОСАГО.

Применение подобных коэффициентов обычно возможно при наличии следующих факторов:

Когда и как производятся выплаты по износу

Выплаты по ОСАГО с учетом амортизации осуществляются через некоторое время после того, как эксперты рассчитали износ и окончательный размер компенсации. Сначала размер выплаты согласуется с клиентом автостраховщика, уточняются его банковские реквизиты, после чего сумма полностью перечисляется на счет заявителя (обычно до 1-2 недель, но не более 1 месяца). От страховщиков после перечисления средств на счет приходит уведомление, что страховую компенсацию они выплатили в полном объеме.

Подробнее о выплатах по ОСАГО и в какой срок СК выплачивает денежную компенсацию можно прочитать здесь.

Ремонт по ОСАГО без учета износа

Некоторые автовладельцы имеют возможность выполнить ремонт авто, попавшего в ДТП, за счет страховой компании без учета амортизации. При покупке обычного полиса ОСАГО подобное невозможно, поэтому при оформлении автогражданки необходимо попросить сотрудника страховой фирмы добавить в договор соответствующий пункт. Обычно он так и звучит – получение выплат без учета амортизации.

Если страхователь добавляет такую опцию в свою страховку ОСАГО, то он получает следующие преимущества:

Вывод

Расчет размера выплаты по ОСАГО с учетом износа – это законодательное право любой российской страховой компании. Если автовладелец, ставший пострадавшим в ДТП, запрашивает денежную компенсацию, а не ремонт, то выплаты будут сделаны только с учетом амортизации деталей авто.

Видео по теме статьи

Источник

Каков порядок расчета износа автомобиля по ОСАГО? Какие выплаты положены водителю?

Можно ли получить полноценные выплаты по страховому полису ОСАГО, если водитель признан пострадавшим в ДТП? Да, но желательно искать ответ на этот вопрос не тогда, когда все произошло, а заранее. Почему? Потому что, зная о хитростях страховых компаний, проще добиться точного расчета износа по ОСАГО.

Страховщики стараются всеми силами занизить максимальную законную компенсацию. В этом случае пригодятся полезные сведения: как сделать правильный расчет суммы износа по ОСАГО, какую формулу использовать для этого и на какие уловки идут страховые компании, дабы занизить сумму ремонта.

Дорогие читатели! Наши статьи рассказывают о типовых способах решения юридических вопросов, но каждый случай носит уникальный характер.

Что это такое?

До 25.04.2002 г. не действовал Закон об ОСАГО и Федеральный Закон №40 «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев ТС». Тогда автовладельцы боялись ДТП, как огня, так как виновники редко соглашались на добровольную выплату средств, затраченных на ремонт автомобиля потерпевшего. Частая причина отказа – низкая платежеспособность.

Читайте также:  Набор ключей для автомобиля чемодан

Единицы из числа пострадавших обращались в суд, так как приходилось долго собирать документы, получать исполнительный лист, а потом добиваться выплат. Большинство попросту восстанавливало авто за свой счет. Все изменилось в середине 2002 г. Государство придумало ОСАГО, тем самым взяв под контроль ситуацию с возмещением расходов, которые понес потерпевший автовладелец. На деле, чтобы сработал новый механизм, покупают полис страхования ОСАГО (подробнее о том, зачем он нужен, читайте в этой статье).

Купив его, есть риск, что его не окажется у виновника аварии или страховая компания занизит сумму выплат, учтя износ ТС (о том, как правильно застраховать авто, читайте здесь). Износ по ОСАГО – первоочередная причина, когда выплаты может не хватить на ремонт пострадавшего в ДТП автомобиля. Например, если владелец управляет авто старше пяти лет, страховой выплаты не хватит, чтобы установить на место всех поврежденных деталей новые.

Придется доплачивать из своего кармана или нет? Износ – процент снижения стоимости транспортного средства, автозапчастей и комплектующих. Он происходит неминуемо в процессе эксплуатации. Страховая компания высчитывает его только на детали, которые можно заменить. Его не рассчитывают, если элемент можно восстановить. То же самое касается случаев, когда надо заменить комплектующие, влияющие на безопасность дорожного движения.

При расчетах учитывают дату выпуска ТС, пробег. Существует огромный риск получить минимальную выплату по ОСАГО, если ТС давно в эксплуатации. За каждый год на законных основаниях высчитывают в среднем 8-15%.

Расчет

Расчет составляют на основе выводов, сделанных в процессе осмотра автотранспортного средства, которое пострадало в ДТП. Ранее ущерб возмещали, выбирая один из 2-х вариантов:

Кто выполняет?

Когда надо провести расчет степени износа, страховая компания заказывает независимую экспертизу или делает ее самостоятельно с привлечением штатного оценщика. Нельзя провести расчет без осмотра ТС!

Методика и формула

Власти утвердили единую методику определения размера расходов на ремонт ТС, пострадавшего в ДТП по полису ОСАГО. Теперь износ узлов, деталей и агрегатов рассчитывают, применяя следующую формулу:

Процентное отношение Р/РПР смотрят по специальной таблице. Зная величину среднего значения предельного ресурса из другой таблицы, всегда можно выяснить остаточный износ.

Пример

После ДТП с автомобилем Toyota Camry 2009 г. в. с пробегом 80 тыс. км замене подлежит передняя подвеска и крыло.

Какие выводы делает страховщик, сделав такие расчеты? Автовладелец не чинил переднюю подвеску и крыло до этого. Если и чинил, то документы на этот счет не предоставил. Оценщик не увидел никаких следов ремонта пострадавших деталей до этого (следы коррозии). Поэтому за ремонт переднего крыла он получит лишь 50,4% от среднерыночной цены детали, а за ремонт подвески – лишь 28,8%.

Больше нюансов о том, как оценивается ущерб по ОСАГО, читайте в этом материале.

Каков максимальный процент?

Какой максимальный процент износа? В российском законодательстве установлена величина максимального износа по ОСАГО – 50%. Если авто был выпущен в 2001 г., износ его узлов будет составлять 70-80%. Его владелец получит деньги на ремонт, но из расчета 50%. Выплаты будут справедливыми, но недостаточными для проведения всех запланированных работ.

На какие детали автомобиля распространяется?

Не на все детали рассчитывают износ по ОСАГО. В первую очередь к этой категории относят детали, обеспечивающие безопасность при езде. О чем речь?

Выплата с его учетом

С середины марта 2017 г. оповестили всех автовладельцев о том, что страховая компания не вправе теперь выплачивать денежную компенсацию лицам, чей автомобиль пострадал в ДТП. Теперь направляют их сразу после осмотра и оценки на СТО. На СТО устанавливают либо б/у (по согласию владельца), либо новые детали.

Если сумма за ремонт будет больше страховой, разницу должен доплатить автовладелец. Закон, за который проголосовали в Госдуме, пока коснулся не всех, а только тех, кто приобретал полис уже после его вступления в законную силу.

Как понять, обманывает СК при оценке или нет?

Иногда страховые компании тянут время, не делают оценку ТС, существенно занижают сумму по ней и не отправляют на СТО. Причин тому десятки, но как же быть в таких случаях автовладельцам? Какие рычаги давления на страховщиков можно оказать, нужно ли бить тревогу или нет?

Главное – действовать решительно. Почему сумму страховой выплаты с учетом ОСАГО занижают? В большинстве случаев страховщики привлекают к оценке автомобиля «своего» независимого эксперта. У них есть устная договоренность с ним, чтобы выплаты были небольшими. В итоге оценщик составляет калькуляцию, которая не нравится автовладельцу. Но он должен переступить через себя, взять предложенные деньги.

Далее он должен обратиться к эксперту, сделать повторно оценку за свой счет, а потом предъявить иск страховой компании в суде. Всегда помнят о том, что в соответствие со ст. 12, п. 2.2 Закона об ОСАГО страховая компания обязана назначать сумму на ремонт с учетом износа автомобиля. В большинстве случаев пострадавшие сталкиваются со случаями, когда сумму оценки страховыми агентами намного меньше той, которая понадобится на ремонт.

В этой ситуации можно попробовать изменить ситуацию в свою сторону, но придется судиться. Автовладелец вправе обратиться к независимому эксперту за оценкой автомобиля. Имея на руках акт-заключение от него, он может подать иск в суд. Далее все будет зависеть от компетентности судьи. Некоторые автовладельцы поступают вовсе по-другому, столкнувшись с игнорированием сотрудниками страховой компании их просьб. Они идут к эксперту со стороны, показывают свой автомобиль, получают акт.

Купив запчасти (в магазине, где выдают чеки), которые вышли из строя при ДТП, они едут на СТО. Специалисты ремонтируют автомобиль, а владельцы берут чеки, свидетельствующие о понесенных затратах на проведение ремонтных работ. Далее уже идут в суд, выдвигают иск страховой компании, требуя возместить понесенные расходы. К нему прикладывают все чеки.

Примечательно, но у таких автовладельцев есть все шансы на выигрыш в суде. Минусы такого решительного действия – растрата в пустую нервных клеток, необходимость в присутствии на каждом заседании.

Заключение

Ни одна страховая компания не заплатит автовладельцу или не отправит его на СТО, не проведя осмотр и оценку авто. Оценщик выявит вышедшие из строя элементы, и передаст акт заключения страховщикам. Они уже высчитают сумму выплаты, учитывая износ автомобиля по ОСАГО.

Одним хватает этой суммы, другим – нет. В случае несогласия с ней обращаются в суд, а там все будет зависеть от практики и компетентности судьи.

Источник

Расчет выплат по ОСАГО с учетом износа автомобиля

Цель ОСАГО – помочь водителю оплатить ремонт машины и привести ее в доаварийное состояние. Не всегда страховая верно оценивает ущерб, используя в манипуляциях расчет износа по ОСАГО. Калькулятор позволит проконтролировать правильность расчетов, с учетом нюансов определения суммы.

Учитывается ли износ по ОСАГО при страховом возмещении

Сумма компенсации расходов на ремонт регламентируется сразу несколькими законодательными актами и нормативами. Возмещению подлежат затраты на услуги автомастерской, расходные материалы, детали, узлы.

Так как страховщик заинтересован в минимизации сумм компенсации, есть риск того, что расчет возмещения может быть занижен по многим основаниям, включая неправильное применение показателя того, насколько авто изнашивался перед аварией.

Автомобилисту, намеренному добиться верного исчисления компенсации по автострахованию, следует руководствоваться следующими актами:

Так как при ремонте возникает необходимость замены новыми изношенных деталей, вышедших из строя в момент ДТП, возникла необходимость создания особого регламента, позволяющего правильно определить и учесть износ. Данный документ представляет собой единую методику, утвержденную Центробанком (см. Положение №432-П) и вступившую в силу в 2014 году.

Способ расчета компенсации, описанный в вышеуказанной методике, является обязательным к использованию всеми СК, работающими в сфере ОСАГО, а также оценщиками, выполняющими экспертизу машины после ДТП.

Если выявлен износ деталей, нуждающихся в замене после страхового случая, сумма компенсации снижается на показатель износа, определяемый индивидуально. Иногда некачественная работа с нарушением технологий по ремонту или покраске авто может стать поводом для снижения компенсируемых затрат, как в случае повышенной коррозии отдельных элементов, когда может применяться понижающий показатель в 25%.

На какие детали не распространяется

По некоторым деталям и частям авто повреждения не учитывают степень износа при определении суммы. Подробный их перечень можно найти в Приложении №7 к Постановлению ЦБ № 432П от 14.09.2014 года (Единая методика определения расходов на восстановление ТС). Согласно приведенной в Приложении номенклатуре, нулевой износ при восстановительном ремонте назначают для следующих деталей:

Не указанные в данном перечне детали машины, пострадавшие при страховом случае ОСАГО, ремонтируются с определением размера компенсации с учетом естественного старения в процессе эксплуатации ТС.

Расчет износа автомобиля

Исчисление страховой выплаты с учетом износа или без него требует применения сложной формулы, с использованием нескольких показателей и коэффициентов. По этой причине многие автомобилисты в 2021 году выбирают более комфортный и удобный вариант расчета в онлайн калькуляторе. Достаточно ввести основные показатели автомобиля, чтобы получить точную цифру, которая должна быть учтена в калькуляции страховщика:

Данные позволят автоматические рассчитывать цифры с определением общего износа, степени изношенности аккумулятора и шин.

Калькулятор, приводимый на специализированных интернет-ресурсах, работает по утвержденной Центробанком формуле, обязательной к применению во всех страховых случаях. Результат определяется в виде процента, применяемого для снижения страховой выплаты.

Чтобы получить данные о возрасте автомобиля, когда неизвестна точная дата выпуска транспортного средства с конвейера, указывают год выпуска из ПТС, а день определяют первым января указанного года. Калькулятор естественного износа содержит все вычисления.

В расчетах используется несколько величин, включая основание натурального логарифма (е ≈ 2,72), коэффициенты и показатели авто:

Пример

Чтобы увидеть, как влияет износ на расчетные значения, достаточно рассмотреть вариант использования формулы на примере. Для подсчета износа трехлетнего транспортного средства Лада Гранта, прошедшего с момента выпуска с конвейера 42 тысячи км, применяют следующие показатели из методики:

Путем применения формулы получают следующее вычисление:

В результате выполненных вычислений, устанавливаем, что к моменту ДТП автомобиль имел износ в 21,32%.

Самостоятельно рассчитывать значение износа в назначении выплаты сложно. Как правило, математические операции эксперты выполняют автоматически, используя специальные программы.

Чтобы понять влияние износа на итоговую выплату после получения сметы согласно оценке независимым экспертом пострадавшего авто, необходимо рассмотреть пример:

Как следует из примера, на общих выплатах отразится естественный износ бампера, определенный в 25%. Если повреждение небольшое, а изношенность незначительна, снижение в оплате не сильно сказывается на общих расходах, однако при серьезных авариях авто, прошедшего значительный километраж, потеря в средствах может быть весьма болезненной для кошелька водителя. Это заставляет сомневаться в целесообразности восстановления, поскольку обычно в таком случае приходится доплачивать сумму из личных средств.

Максимальный процент износа

При определении сумм страховщики применяют показатели в пределах установленных максимумов, стремясь повысить естественный износ машины к моменту страхового случая, чтобы снизить размер выплат. С 2017 года недобросовестных страховщиков ограничили пределом в 50%, запретив к применению ранее действовавший допустимый показатель в 80%. В результате, несмотря на возможный существенный износ, превышающий 50%, будет применяться максимально возможное значение.

Только выявленная коррозия и повреждения, не соответствующие характеру данного ДТП, могут повысить процент износа дополнительно на 25-45%. Если автомобилист сможет доказать, что менял вышедшую из строя деталь накануне аварии, коэффициент может быть снижен.

Нарушение данного предела страховщиком дает право обратиться в РСА и судебную инстанцию с иском, требуя справедливого пересмотра выплаты с учетом последних изменений в законе об ОСАГО. Несоблюдение введенного запрета также дает возможность привлечь СК к административной ответственности.

Источник

Поделиться с друзьями
Практические советы по железу и огороду